--- title: "Propietario Real / Beneficiario Controlador México | UBO desde RFC — CRiskCo Verify" description: "Identifica al Propietario Real y Beneficiario Controlador (UBO) de una empresa mexicana solo con el RFC. Cumple con PLD/AML: umbral del 25%, control directo e indirecto y declaratoria. Sin CIEC." lang: es json-ld: | [ { "@context": "https://schema.org", "@type": "Service", "name": "Propietario Real / Beneficiario Controlador (UBO)", "description": "Identifica al Propietario Real y Beneficiario Controlador (UBO) de una empresa mexicana solo con el RFC. Cumple con PLD/AML: umbral del 25%, control directo e indirecto y declaratoria. 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NIVEL 1 — VERIFY Precio inicial Desde $12 MXN por consulta [Solicitar acceso](https://meetings.hubspot.com/israel-madrid/lead-discovery) ## ¿Qué es y cómo funciona? Cuando un banco abre una cuenta a una persona moral, la regulación PLD/AML exige identificar al propietario real: toda persona física que tenga una participación directa o indirecta del 25% o más en el capital social o en los votos. Si ninguna persona física alcanza ese umbral, la institución puede registrar como propietario real ficticio a la figura designada (administrador único, representante legal u otra) y el cliente suscribe una única declaratoria que así lo manifiesta. CRiskCo Verify entrega esta identificación consultando fuentes oficiales a partir del RFC, sin CIEC ni firmas del contribuyente. También cubre la obligación del Artículo 32-B Ter del CFF (Beneficiario Controlador). ### Casos de uso - Apertura de cuentas bancarias: identificación del propietario real - Cumplimiento PLD/AML con umbral del 25% directo e indirecto - Onboarding KYB de clientes y proveedores - Documentación de propietario real ficticio mediante única declaratoria - Cumplimiento del Artículo 32-B Ter del CFF (Beneficiario Controlador) - Debida diligencia previa a otorgamiento de crédito ### Qué devuelve Disponible por API hoy Vía `GET /siger-webhook` y `GET /siger-pdf-webhook`. [Ver en el API Explorer](/developers/api-explorer) - Accionistas de la empresa según el registro público (SIGER) - Empresas adicionales en las que participa cada accionista (querySocios = true) - Documentos del registro público en PDF - uuid de correlación del resultado asíncrono - Fecha de la consulta y fuente oficial Entregado como resultado de cumplimiento CRiskCo deriva estos elementos sobre los datos del registro; no son campos crudos de la API. - Nombre completo del propietario real / beneficiario controlador - Flag de cumplimiento del umbral del 25% - Porcentaje de participación directa e indirecta - Cadena de control societario hasta la persona física - CURP y RFC de la persona física identificada - Tipo de control: capital, votos o beneficios económicos - Figura designada como propietario real ficticio (si aplica) - Evidencia de única declaratoria firmada por el cliente ### Ideal para Bancos y áreas de apertura de cuentas Equipos PLD/AML SOFOMes Fintechs de crédito Despachos contables Áreas de cumplimiento corporativo ## Escala cuando lo necesites Verify es el primer escalón. Cuando quieras profundidad, activa SAT/CIEC; cuando quieras monitoreo continuo, sube a Enterprise. NIVEL 1 — VERIFY ### Verify — solo RFC Consultas puntuales: UBO, e.firma, SIGER y validación de datos RFC. Sin CIEC, sin fricción. [Explorar Verify](/verify) NIVEL 2 — INTELIGENCIA FINANCIERA ### Inteligencia Financiera Analiza CFDI, flujo de caja y comportamiento fiscal con datos SAT/CIEC. Ideal para decisiones de crédito. [Ver planes](/pricing) MONITOREO Y ALERTAS ### Monitoreo y Alertas Seguimiento continuo de portafolios, exposición de red y alertas de cumplimiento en tiempo real. [Ver monitoreo](/pricing) MODELOS Y SCORES DE ML ### Construye tus modelos y scores de ML Entrena modelos y scores de riesgo personalizados en CRiskCo Labs con tus datos y nuestra infraestructura. [Explorar Labs](/labs) INTEGRACIÓN MCP ### Acceso listo para IA (MCP) Acceso anticipado Conecta cualquier asistente de IA o flujo agéntico a los datos de CRiskCo mediante el Model Context Protocol. [Explorar MCP](/solutions/mcp) ## Empieza con Propietario Real / Beneficiario Controlador (UBO) hoy Agenda una demo y activa tu primer paquete de consultas. [Agendar demo](https://meetings.hubspot.com/israel-madrid/lead-discovery)[Ver precios](/pricing#verify-pricing) [![CRiskCo](/assets/criskco-logo-KYPBr-8b.png)](/) Inteligencia de riesgo y cumplimiento para México. Conectamos datos regulatorios de múltiples fuentes para decisiones empresariales confiables. [+52 55 6428 4571](tel:+525564284571)[WhatsApp](https://wa.me/525564284571)[contacto@criskco.com](mailto:contacto@criskco.com) Plataforma - [Plataforma](/#platform) - [Cómo Funciona](/#how-it-works) - [Soluciones](/#solutions) - [Precios](/pricing) - [Estado SAT](/sat-service-status-mexico) - [Clientes Satisfechos](/success-stories) - [Seguridad](https://trust.delve.co/criskco) Developers - [Integración SAT API](/integracion-sat-api) - [CFSS Standard](/cfss) - [API Guide](/developers/api-guide) - [Code Samples](/developers/code-samples) - [Tutoriales API](/tutorials) - [CRiskCo Labs](/solutions/labs) - [MCP Integration](/solutions/mcp) - [Documentación API](https://api-docs.criskco.com/) Empresa - [Acerca de](/about) - [Casos de Éxito](/success-stories) - [Carreras](/careers) - [Prensa](/blog) - [Contacto](/about) © 2026 CRiskCo. Todos los derechos reservados. 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