Propietario Real y Beneficiario Controlador desde el RFC en minutos
Resuelve el requisito PLD/AML de apertura de cuentas: identifica a la persona física que detenta el 25% o más del capital o votos, directa o indirectamente, y documenta el fallback mediante única declaratoria — solo con el RFC, sin CIEC.
Precio inicial
Desde $12 MXN por consulta
¿Qué es y cómo funciona?
Cuando un banco abre una cuenta a una persona moral, la regulación PLD/AML exige identificar al propietario real: toda persona física que tenga una participación directa o indirecta del 25% o más en el capital social o en los votos. Si ninguna persona física alcanza ese umbral, la institución puede registrar como propietario real ficticio a la figura designada (administrador único, representante legal u otra) y el cliente suscribe una única declaratoria que así lo manifiesta. CRiskCo Verify entrega esta identificación consultando fuentes oficiales a partir del RFC, sin CIEC ni firmas del contribuyente. También cubre la obligación del Artículo 32-B Ter del CFF (Beneficiario Controlador).
Casos de uso
- Apertura de cuentas bancarias: identificación del propietario real
- Cumplimiento PLD/AML con umbral del 25% directo e indirecto
- Onboarding KYB de clientes y proveedores
- Documentación de propietario real ficticio mediante única declaratoria
- Cumplimiento del Artículo 32-B Ter del CFF (Beneficiario Controlador)
- Debida diligencia previa a otorgamiento de crédito
Qué devuelve
- Nombre completo del propietario real / beneficiario controlador
- CURP y RFC de la persona física identificada
- Flag de cumplimiento del umbral del 25%
- Porcentaje de participación directa e indirecta
- Cadena de control societario hasta la persona física
- Tipo de control: capital, votos o beneficios económicos
- Figura designada como propietario real ficticio (si aplica)
- Evidencia de única declaratoria firmada por el cliente
- Fecha de la consulta y fuente oficial
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